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互金协会信披系统35家P2P变更工商信息!

编辑:林墨 来源:融360原创 日期:2018-11-07

摘要:

融360网贷评级组以互金协会信披平台为样本,将半年内发生工商信息变更的平台做出整理。统计显示,35家平台工商信息在此期间发生变更,占比27.7%。

今年以来,多家网贷平台股东、法定代表人以及平台高管发生变更。值得注意的是,当工商信息变更后,部分平台没过多久便出现逾期、清盘等问题。因此,关注平台的工商信息变更显得异常重要。

中国互金协会也对P2P平台变更工商信息问题提高了关注,并于8月份对会员单位下发《关于加强对P2P网络借贷会员机构股权变更自律管理的通知》,要求网贷会员机构实际控制人或持股5%以上的股东变更后48小时内,应在平台网站、手机应用等官方互联网渠道显著位置向公众进行披露。

为了让投资者更直观地了解到哪些P2P平台工商信息发生了变动,融360网贷评级组以互金协会信披系统的119家平台为样本,将半年内发生工商信息变更的平台做出整理。统计显示,35家平台工商信息在此期间发生变更,占比27.7%。

在变更工商信息的平台中,变更的项目类型主要包括公司法定代表人、股东以及持股比例、高管信息的变更等;分别来看,公司法定代表人变更的数量达10家,股东以及持股比例变更的数量为17家,其中控股股东变更的数量达6家。另外,至少4家平台的法定代表人以及高管职位发生了调整。

一家平台成功“卖身”?

融360网贷评级组注意到,35家平台中,有部分平台原股东或公司实际控制人已经退出。在股东发生重大调整的平台中,曾在今年3月份就被爆出欲求“卖身”的短融网于8月9日变更了股东信息,持股比例40%的河南辅仁控股集团股份有限公司(投资方为A股上市公司辅仁药业)退出,接盘方为上海民峰实业有限公司。据悉,该公司为北京宏道通商投资有限公司旗下全资子公司。

自短融网的股权变更后,不少投资者在论坛上开始担心辅仁药业是不是已经彻底退出了短融网。融360网贷评级组注意到,通过股权穿透可以看出,平台与辅仁药业疑似存在一定的关联关系。

根据企查查信息显示,北京宏道通商投资有限公司控股的河南辅仁工程有限公司,其董事长为朱文玉,目前在河南辅仁控股集团股份有限公司中担任董事一职。因此,综合来看,此次的工商信息变更并不能够说明河南辅仁控股集团股份有限公司已经完全退出了短融网。

海金仓国资股东控股比例下降

另外虽然有个别平台增加了股东,不过,新股东并未对公司经营造成实际影响。海金仓7月份新增了一家参股股东,江西丰年金控企业管理有限公司,持股比例为22.22%。

原股东北京海淀科技金融资本控股集团股份有限公司持股比例由90%下降至67.78%,经核实,该公司为国资背景。不过,从持股比例上看,目前仍然是公司大股东。

小编注意到,35家平台中,工场微金、新安左右贷、京金所法定代表人、高管进行了调整,爱投金融、小油菜自然人股东已经退出,目前变更为企业法人股东。

P2P平台高管、实际控制人的认定逻辑

上述职位中,尤其是法定代表人、公司实际控制人或股东以及董事长时常出现,那么,它们的背后具体又有哪些权利以及义务?例如法定代表人,多数情况下由公司实际控制人担任,但现实往往是一些P2P平台的法定代表人并不是公司的实际老板。因此,投资者要清楚其背后的认定逻辑。

公司的法定代表人,常被简称为法人,根据定义,一个公司只能有一个法人,一般由公司实际控制人、董事长、执行董事、总经理担任。法定代表人在企业内部负责组织和领导生产经营活动,对外代表企业,全权处理一切民事活动。所以,法定代表人的行为,是代表所在机构本身的行为。

实际控制人,是指虽不是公司的股东,但通过投资关系、协议或者其他安排,能够实际支配公司行为的人。实际控制人是实际控制公司的自然人、法人或其他组织,实际控制人可以是公司董事长、执行董事、董事、经理其中之一。

至于实际控制人的权利,一般来讲,67%相当于在公司拥有100%的权利。50%以上是绝对控股,但是不一定拥有随意扩充注册资本权利。持股34%,可以拥有一票否决权,修改公司章程、增资减资、合并重组等,但股东无法参与公司决策。30%、20%只有基本股东权利。

目前P2P平台的实际控制人主要分别三类,一类是实际控制人为自然人,其次是法人、高管以及其他组织;另外平台官网未披露、通过股权穿透也无法查知平台的实际控制人,这种应当被认定为平台无实际控制人。

通过今年以来的网贷行业暴雷潮来看,平台实际控制人的道德风险在暴雷原因中占到了一定的比例。比如牛板金,仅在官网披露了平台创始人,而创始人不等于实际控制人;另外一家平台银豆网,平台爆雷后实际控制人失联,增加了投资人的担忧;还有近期有融网实际控制人吴健发表忏悔文,称自己仅作为“傀儡”存在于平台多年。因此,一份清晰的实际控制人名单,无疑更能提高平台增信。

此前,融360网贷评级组对40家P2P平台实际控制人进行过整理发现,有的平台实际控制人并没有直接持股,而是由其他人代持。如果平台不主动披露实际控制人,外界就很难判断和验证。因此,遇到这种实际控制人成谜的平台,投资者尽量要保持距离。

另外一种是平台实际控制人虽然在官网做出披露,而实际情况是实际控制人仅作为公司的“傀儡”经营公司事务。针对此类情况,一位律师向融360网贷评级组表示,这种关键要看平台的资金流向了谁,谁把钱拿走了,如果“傀儡”实际控制人能够证明资金去向,也是认定平台实际控制人的一种方式。

多家法定代表人变更,出问题是否会被追责?

在这里需要注意的是,法定代表人是出于公司的发展或战略调整等原因,公司法人就需要由一人变更为另一个人,这就是常说的法人变更。

那么,法定代表人变更后,之前的法人是否承担相应责任?对此,一位北京地区的律师向融360网贷组表示,公司法人变更后,其之前从事的公司职权范围内的行为直接由公司承担相应责任,就不能再追究该“前”法定代表人的责任。还有一种情况就是,如果严重危害公司利益触犯了刑法的行为,那么就要由其自身承担相应责任。因此,若要法定代表人承担责任,前提是建立在是否逾越了刑法规定的行为,否则不能够向其追究责任。

一个值得注意的问题是,当P2P平台发生清盘、跑路等问题后,法定代表人到底需要承担哪些责任和义务?这位律师称,根据我国民法通则第四十五条规定,法定代表人承担的责任和义务主要包括:超出登记相关核准登记经营范围从事非法经营活动;向登记机关、税务机关隐瞒真实情况、弄虚作假;抽逃资金、隐匿财产逃避债务;解散、被撤销、被宣告破产后,擅自处理财产的;变更、终止时不及时申请办理登记和公告,使利害关系人遭受重大损失的;以上这些非法行为需要由法定代表人来承担责任。

以下是通过企查查整理的35家P2P平台半年以来的工商信息变更情况,统计时间:2018年10月31日

 


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