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柜员手抄储户信息出售,银行你到底靠谱吗?

编辑:nidan 来源:融360原创 日期:2016-09-23

摘要:

湖北某银行职员陈某通过手抄形式以20-50元每条的价格,将800余条包含储户姓名、身份证、卡内金额、手机号在内的信息出售给同在银行工作的张某,获利4万多元。

  担心拍照被发现,湖北某银行职员陈某通过手抄形式以20-50元每条的价格,将800余条包含储户姓名、身份证、卡内金额、手机号在内的信息出售给同在银行工作的张某,获利4万多元。目前,陈某和张某被立案调查。

  通报内容显示:银行虽有明文规定,严禁对外泄露储户信息,但控制不住内心贪婪的陈某决定铤而走险。陈某起初偷偷用手机拍照获取储户信息,后来担心被发现,他就手抄记录每一条储户信息,然后通过QQ发给张某,张某则通过支付宝付款。民警查明,陈某利用工作便利,将查询到的储户个人信息(含姓名、身份证号、银行卡号、账户余额、手机号)以每条20元至50元不等的价格卖给了张某。初步统计,陈某共非法售卖信息800余条,非法获利4万余元。

       银行在什么环节可能会泄露客户信息?

  首先,银行业的风险管理一般都遵循“风险零容忍”的原则,银行职员在办业务的途中要么有摄像头,要么双人制,要么有监控各种登记,记录,非常严格,这也导致了几乎没有哪个环节会导致非人为的客户信息泄露。

  “这个银行的内部管理肯定出了问题。”某国有银行支行行长告诉融360小编,储户的个人信息是不能买卖的,这一方面要靠银行职员的职业操守,但更重要的是银行内部的监管。他所在的银行,只有要害人员才能接触到储户信息,因为这些储户的关键信息被泄露后,增加了储户遭遇电信诈骗的几率,甚至可能银行卡被人复制。

  然而现实情况,个别人员的道德风险是任何领域都无法规避的,这就像官员总有办法贪污一样,如果有银行员工非得把自己经手的客户数据背下来,然后偷偷的卖了,这种自寻死路的事情,上帝无法杜绝,只能靠制度的威慑力量,或者学习教育。说句实在话,虽然银行的口碑差强人意,但银行关于客户信息保护这一块,关于安全这一块,在三百六十五行中,还是领先的。

  从客户到网点之后的身份信息核对、联网核查、信息录入、交易提交,然后经办复核,都有成熟的系统支撑,以及后续的运营监控(后督检查),乃至到信息的传输,数据的存储,这个过程的数据银行人员几乎不可能拷贝或者复制,银行柜台的电脑是无法外接的,也无法连入外网。

       现在银行的内控越来越繁琐,一线员工苦不堪言,融360小编的老友在某国有银行上班,今年买房爸妈给他账户打了10万,钱刚到账就被银行内控部叫上去解释资金来源,所以说银行柜员不犯案的你把钱放他手里他都会扔出来,但想犯案的每天脑袋里面无时无刻的都在动心思。

       如何预防个人信息泄露

  融360小编想说的是,当前社会上的各做客户信息泄露,还真的不是银行人员惹的祸,客户自己想想,是否经常淘宝购物寄快递啊,是否去4S店买车,是否经常办一些优惠卡、会员卡?商户、快递、4S店、超市、各种会员制机构,上述地方才是信息泄露发生的地方。

  如何预防个人信息泄露:

  1 个人的电子邮箱、网络支付及银行卡等密码要有差异;

  2 掌握公民个人信息的网站或单位要对用户信息加密并采取分级查看的权限设置;

  3 增强个人信息安全意识,不要轻易将个人信息提供给无关人员;

  4 慎重参加网上、网下调查活动;

  5 妥善处置快递单、车票、购物小票等包含个人信息的单据;

  6 投简历只提供必要信息;

  7 在网上交易需要到正规的交易平台网站,同时要注意鉴别网址真伪;

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