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吴东家族骗贷328亿 柳州银行一年两曝巨额坏账

时间:2015-09-25 来源:中国经济网 作者:中国经济网

  柳州银行一年时间被两次曝出巨额坏账,被吴东家族骗贷328亿元;被山水文化黄国忠、丁磊担保圈钱。其中,被吴东家族所骗贷款或有79亿元或难以收回。

  去年上海证券报消息称,被黄国忠、丁磊担保圈钱,采取诉讼行动的金额近两亿,但柳州银行内部人士表示,上述二人与柳州银行的直接担保额达7亿。上述种种事项在柳州银行2014年年报中对却只字未提。

  有分析表示,在现行条件下防范担保圈钱、股东关联贷款骗贷并不是不可能,而问题的发生归根结底是因为未能执行职责,属人为操作风险。对此,中国经济网记者致电柳州银行董秘办,但相关工作人员表示,公司暂不接受采访。

  四年被骗贷328亿 年报“一切正常”

  2014年5月10日,柳州银行党委书记、董事长李耀清遭人砍伤,由此牵出了吴东家族的一起惊天骗贷案,吴东家族为广西中美天元集团实际控制人。

  警方认定,4年时间内,吴东家族涉嫌非法从柳州银行拿到328亿元贷款。其中涉及“骗取银行贷款”175亿元,涉及“贷款诈骗”153亿元。由于吴东家族多名成员以及家族企业多名高管被关押,目前柳州银行贷给吴东家族及其企业的贷款,有近79亿元无法收回。

  据中国经营报及南方都市报报道,经警方查明,4年时间内,吴东家族涉嫌非法从柳州银行拿到328亿元贷款。其中涉及“骗取银行贷款”175亿元,涉及“贷款诈骗”153亿元。

  日前,柳州银行发布2014年年报,但在其年报中,对被骗贷一事只字未提,无论是从银行净利润、不良贷款率、关注类贷款,还是单一集团客户授信集中度上,都看不出一丝端倪。

  由于上述事件影响,东方金诚国际信用评估有限公司日前发布公告,将柳州银行股份有限公司列入信用评级观察名单。另有分析表示,在现行条件下防范股东关联贷款骗贷并不是不可能。而导致种种问题的发生,归根结底是银行未能严格执行《商业银行授信工作尽职指引》,属于人为操作风险。

  再曝被担保圈钱

  除吴东家族骗贷事件外,柳州银行还被爆被山水文化担保圈钱。2014年6月,在短短3个月以2.5倍的涨幅成为A股耀眼明星的山水文化发布公告称,因柳州银行起诉,法院冻结黄国忠所持的全部山水文化2000万股股份,彼时,该部分股份市值达4亿元左右。

  而山水文化将此归咎于一笔1500万元的担保纠纷。市场人士指出,在股价频创新高的背后,是通过担保而不断圈钱的戏码。

  据媒体报道,南宁鑫凯因业务需要向柳州银行申请流动资金贷款,双方于2013年10月11日签订借款合同,银行向南宁鑫凯发放贷款1500万元,借款期限一年。山水文化董事长黄国忠及二股东丁磊提供连带责任担保。而真正令柳州银行担忧的并非南宁鑫凯的1500万元贷款,而是黄国忠与丁磊掌控的广西金信。

  据报道,黄国忠及丁磊借道几十家“傀儡企业”,通过黄国忠控股的核心平台——广西金信进行担保、借贷行为,黄国忠还登记为广西金信股东,并担任广西金信董事长及法定代表人。

  根据山水文化此前公告显示,广西金信在柳州银行的担保业务,涉及为客户担保金额合计约为5.8亿元(准确数据正与银行核实)。其中,不少担保出现偿付危机。广西金信已代客户向银行承担担保责任累计金额约3.8亿元,广西金信称“正在采取一切必要手段追偿债务”。此前媒体报道称,广西金信在银行的担保余额接近10亿元。

  但柳州银行风险控制部相关工作人员表示,已采取诉讼行动的金额近两亿。该人员还表示,广西金信与柳州银行的直接担保额达7亿,通过票据等表外业务产生的借贷则在3亿多。表外业务普遍期限较短,因此这部分借贷风险先暴露出来,后期随着其他债务不断到期,积累的风险贷款会越来越多。

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