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贷款后再借出四年净赚8000万元

时间:2013-11-25 来源:生活报 作者:生活报

  齐市53岁的女老板张某,一直在当地经营多家大型酒店和典当行。而谁也想不到,张某自2009年起,先后以扩大经营规模等为由,大量拆借贷款后又贷给他人,进行赚取利息差及非法集资等犯罪活动。11月15日,齐市铁锋公安分局经过缜密侦查,成功破获“10.26”特大集资诈骗案,捣毁了以张某为首的集资诈骗犯罪团伙,抓获团伙骨干成员11人,涉案金额达8000余万元。目前,该案11名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪已被警方刑事拘留。

  群众报案:女老板借贷后潜逃

  自今年10月26日起,齐市铁锋公安分局陆续接到20余名群众报案,称铁锋区某大型火锅店女老板张某由于无法偿还他们的高息借款而逃跑,目前下落不明。接案后,铁锋分局经侦大队立即调查,发现这些群众均以2—3分不等的利息将少则十万、多则百万的钱款借给张某。以往,他们每月定期收取利息,现在张某因无法偿还已经潜逃。据该经侦大队大队长崔屾向记者介绍:“我们发现她(指张某)有20多个银行账号,每个账号上的存款都很少,一般在几十元到上百元之间,初步判断这些账号主要用于流转资金。”铁锋警方认为张某涉嫌刑事犯罪且案情重大,迅速成立了“10.26”特大集资诈骗案件专案组,全力展开侦办工作。

  专案组民警分别到齐市各大银行、房产部门、车管所等单位,对张某及其家属的财产、房产、存款及车辆等情况进行查询、冻结工作,并追查赃款赃物流向。同时,他们还全面排查张某的社会关系,对张某可能藏匿的地点进行蹲守布控。10月31日,专案组民警将逃至大庆市的张某抓获。

  谋利息差四年疯狂集资八千万

  经审,张某自2009年3月起,以扩大自己经营饭庄的规模为名,许以高额利息,向社会大量拆借贷款,用于经营和违法放贷。她还虚构自己在北京等多地市有数千万元的投资合同,并以此为诱饵,先后招揽被集资人中的宋某等10人作为骨干,组成了集资诈骗团伙。他们为张某高息揽贷,并从中谋取利息差,进行非法集资。2011年,因放出的部分贷款无法收回,张某的资金链断裂,她开始更加疯狂的集资。4年来,张某以饭庄等经营场所为依托,非法集资8000余万元,终因无力偿还而出逃。

  据专案组民警刘洋介绍,起初张某还能准时向借款人支付利息,“她最开始的借款目标都是亲戚、朋友,而且借款之后很有信誉。打个比方,她在你这里以两分利借10万元,当面就退给你2000元,她收9.8万元就行了。再比如,她是10月1日向你借的钱,许诺每个月还利息,等到11月1日这天,你要是不来取钱,她会给你打电话进行通知。再加上她的饭庄、典当行都摆在那,所以这些人特别信任她。”

  11名团伙成员落网

  现均已被刑拘

  张某归案后,专案组针对其供述情况立即开展调查。11月15日,铁锋警方一举将该团伙的骨干宋某等10人抓获,其他人员涉嫌犯罪事实正在侦查。经审,宋某等10人受高额利润诱惑,参与并协助张某非法集资4500余万元,从中非法获利900余万元。据刘洋介绍:“其实他们(指宋某等人)是双重身份,既是被害人也是同案嫌犯,他们以前把钱借给张某,后期又把自己亲朋和一些群众都拉了进来,从中吸取利息差。”

  至此,以张某为首的集资诈骗团伙被成功打掉,11名犯罪嫌疑人因涉嫌非法吸收公众存款罪、集资诈骗罪、高利转贷罪已被警方刑拘。警方提醒广大市民:投资时要冷静理智,谨慎甄别,一定要保留相关凭证,以便维护自身权益;如发现涉及非法集资、非法吸收公众存款案件的线索,应及时报警或向有关部门反映。

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