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存款贷款不翼而飞 都被中间人骗了

时间:2013-10-25 来源:杭州网 作者:杭州网

  要贷款得先存款一年,90多万中介费换来2700万
 
  一个月后存款被提走,贷款也“飞”了 
 
  中小企业向银行贷款时,银行往往会提出需要第三方公司存入一笔定期存款作为担保才行。于是,有些人就做起了中间人生意,他们积极为需要贷款的企业寻找第三方,帮助其存入一笔定期存款,然后再向需贷款的企业收取一定的中介费。
 
  但这两天,杭州翠苑派出所不断接到企业的报警,说是给中间人骗了,他们付了中介费后,第三方的存款却未遵守 当时的承诺,提早将钱取走了,现在银行都逼着他们归还贷款。
 
  中间人拿到94.5万元的中介费
 
  2012年4月份,杭州的A公司准备扩大公司储货量,但因资金不足,需要向银行贷3000万左右的钱。于是他们向某银行提出了贷款申请。
 
  银行方面说,贷款可以,但需要第三方公司存入一笔3000万的一年定期存款,并出具第三方公司签订的承诺书,承诺一年内不将存款取走才能成功贷款。
 
  A公司人脉资源有限,没能找到愿意存款的第三方。不过,公司负责人通过朋友介绍,找到了中间人B。
 
  B自称是某银行的工作人员,承诺可以帮A拉到存款,但是需要收取存款数额的3.5%作为中介费。
 
  A公司着急用钱,答应了B的条件。B口头答应给A介绍一年的定期存款后。
 
  5月份,B帮A找到了第三方E公司,并出具了E公司2700万的存款单复印件。
 
  第二天,A拿着E公司的存款单复印件和一张B伪造的E公司的承诺书来到银行,成功向银行贷款2700万。A公司很开心,爽快地付给了B94.5万元作为中介费。
 
  一个月后存款被取走了
 
  可是一个月后,令A公司意想不到的事情发生了。6月份,银行来电话说E公司已经把2700万的存款全部取走,违背了当时他们的合同规定,需要A公司尽快还清贷款。
 
  A公司负责人赶紧跑到了E公司进行对峙,结果E公司说,当时中间人只要求存款一个月。
 
  A发觉自己有可能被骗了,向翠苑派出所报了案。
 
  接警后,民警展开了调查,结果发现这一切果然都是中间人B在作祟。
 
  A当初找到B,B口头答应给A介绍一年的定期存款后,找到了C帮忙,说只要一个月的3000万定期存款,于是C按照B的说法找到了D,再由D找到E公司成功拉到一个月的定期存款。一个月后,E公司如约将自己的定期存款取回,然而事实上,一个月的定期存款并不是B当时答应A的一年定期存款。
 
  据了解,翠苑派出所接到类似的案件已经不下5起。就在8月19日,某公司在找银行贷款1000万时,同样被中间人骗取了60多万元,而且警方经鉴定还发现,中间人给该公司的协议书上的公司印章也是伪造的。
 
  办案民警说,企业向银行贷款还是要找正规的担保公司进行担保,而不要找个人帮忙找第三方公司进行担保,这样做风险很大。如果真的找个人帮忙,在拿到存款单时,要及时先向第三方公司进行确认后再进行贷款,以免被不法中间人欺骗。

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